新NISAのスタートから年数が経過したことで、直面する人が急増しているのが年間投資枠上限エラーです。新NISAのつみたて投資枠は年間120万円（月額換算で最大10万円）、成長投資枠と合わせても年間360万円という法的上限が存在します。
年の途中で積立金額を増額したり、ボーナス月設定を活用したり、あるいは成長投資枠でも同じ銘柄をスポット購入したりしていると、意図せず120万円の枠を使い切ってしまうことがあります。この上限に達した際、積立設定時の「枠超過時の処理」が明暗を分けます。
設定画面でSBI証券非課税枠超過特定口座買付を「買付しない（エラー）」にしていると、上限を超えた分の注文は執行されずに失効扱いとなります。一方、「特定口座で買い付ける」に設定しておけば、非課税枠を使い切った後も課税口座へ自動でスライドして買付が継続されます。上限到達による買い漏れを防ぎたい場合は、あらかじめ設定内容を見直しておくのが堅実です。
