現場取材および独自アンケートから浮き彫りになったのは、相談前の「準備度」によって満足度が劇的に変化するという事実です。
「とりあえず何となくお金が不安だから」と白紙の状態で臨んだ利用者は、FP主導のペースに巻き込まれやすく、最終的に提案された保険プランの要否を自ら判断できずにストレスを感じる傾向があります。一方で、「家計簿アプリの直近3ヶ月データ」と「現在加入している保険証券のコピー」を持参した利用者は、極めて短時間で無駄なコストを特定し、有益なアドバイスを引き出すことに成功しています。
また、自宅訪問を選択した子育て世代からは、「小さな子どもがいて外出が困難なため、自宅リビングで気兼ねなく相談できた」という利便性を評価する声が多数寄せられました。相談環境の自由度の高さは、忙しい現役世代にとって大きなアドバンテージとなっています。
