たわらノーロード全世界株式の真相|オルカン比較と新Nisaの選び方

たわらノーロード全世界株式の真相|オルカン比較と新Nisaの選び方

たわらノーロード全世界株式の真相|オルカン比較と新Nisaの選び方の全貌を丁寧に掘り下げてご紹介します。

たわらノーロード全世界株式を検討するにあたり、あらかじめ把握しておくべき現実的な注意点も存在します。感情的な礼賛や不当な批判を退け、冷静な判断材料を持つことが欠かせません。

第一の盲点は、主要ネット証券における保有ポイントの付与ルールです。SBI証券の「投信マイレージ」や楽天証券の保有特典などでは、低コストファンドに対するポイント付与率が細かく規定されています。対象ファンドの信託報酬のうち販売会社(証券会社)が受け取る代行手数料に応じてポイント還元率が決まる仕組み上、オルカンとたわらノーロードで微小な還元率差が生じることがあります。ポイント還元を極限まで重視するポイ活層にとっては、事前の確認が必須となる項目です。

第二の盲点は、インデックスに対するトラッキングエラー(連動のズレ)です。理論上は同じMSCI ACWIを目指していても、日々の追加設定・解約に伴う資金流入出の対応や、配当金の再投資タイミング、為替ヘッジを行わない円換算のタイミングにより、ファンドの基準価額と指数の間にはごくわずかな乖離が生じます。これまでの実績を検証すると、アセットマネジメントOneのインデックス運用力は極めて高水準を維持しており、オルカンと比較してもトラッキングエラーの度合いに優劣をつけるのは困難なレベルです。

井上 凛
著者

井上 凛

心身ともに健康で持続可能なライフスタイルをテーマに、最新のウェルネストレンドを発信中。