検索エンジン等で同社を調べると、サジェストに「怪しい」といったネガティブなキーワードが表示されることがあります。この背景を探ると、同社が一般的な大手証券会社のような店舗展開を行わず、知名度がマス層に浸透していない点に加え、IFAという営業形態そのものに対する誤解が影響していることが分かります。
実際の利用者から寄せられるPWM日本証券の口コミを分析すると、大きく分けて以下の2つの側面が浮かび上がります。
肯定的な評価としては、「ノルマに追われた回転売買の提案がなく、家族の将来設計に寄り添ったポートフォリオを組んでくれた」「担当アドバイザーが転勤で頻繁に変わらないため、10年単位で信頼関係を築ける」といった、IFAならではの伴走型サポートを評価する声が目立ちます。
一方で、デメリットとして挙げられるのがコスト面と取扱商品の限定性です。ネット証券での手数料無料化に慣れた投資家からは、「購入時手数料や信託報酬が相対的に高く感じる」という意見や、「個別株のデイトレードや短期的な値幅取りには向いていない」という指摘が少なくありません。短期売買を好むアクティブ投資家と、長期保有を前提とする顧客層との間で、受け止め方に明確なギャップが存在しています。
