「この人は本当に実在する人物なのか」――送金ボタンを押す直前、被害者の多くが一度は胸の内で抱く疑念である。結論から言えば、SNS投資勧誘で登場するカリスマ投資家、親切なアシスタント、あるいはマッチングアプリで甘い言葉を囁く富裕層の外国人は、ほぼすべて実在しない。
犯罪集団が用意する投資詐欺で使われる偽名の特徴には、心理学的な計算に基づいた明確な共通項が存在する。代表的なのが「親しみやすさと知性を両立させた日本名」の偽装だ。名字には佐藤、高橋、田中といった全国的に多い一般的な姓を選び、下の名前には「葵」「美咲」「拓海」「蓮」といった爽やかで誠実な響きを持つ漢字を好んで充てる。これにより、被害者の無意識の警戒心を和らげる効果を狙っている。
一方で、グループの頂点に君臨する「指導役」には、あえて重厚感のあるフルネームや、実在する大手証券会社の元幹部、名門大学客員教授といった肩書を付与する。だが、その名前を法務局の登記データや学術機関の研究者データベースで照会しても、該当者は一人として現れない。彼らは東南アジアなどの拠点に潜む「匿名・流動型犯罪グループ（通称：トクリュウ）」が、マニュアルに沿って作成したスクリプト上の記号に過ぎないのだ。
