国税庁や大手生命保険各社が実施するアンケート調査やSNS上の声（Xや各種知恵袋コミュニティ）を検証すると、控除申請の現場では多くの戸惑いや勘違いが発生しています。
「年間20万円の終身保険を払っているのに、還付金が思っていたより少なくてがっかりした」「証明書が手元に届いたはずなのに、大掃除のときに誤って捨ててしまった」といった実態は後を絶ちません。特に毎年10月下旬から11月上旬にかけては、各保険会社のコールセンターに「生命保険料控除証明書の再発行」を求める問い合わせが殺到します。
現在では各社ともマイページ（Webサイト）や公式LINE経由で即日PDF再発行が可能な体制を整えていますが、郵送依頼の場合は手元に届くまで1週間程度を要します。勤務先の年末調整書類提出締切に間に合わないというトラブルを避けるためにも、証明書が届いた時点で専用クリアファイル等へ保管するか、電子データを即時取得する習慣が欠かせません。
