SNSや大手投資コミュニティの書き込みを分析すると、実際に口座変更を行ったユーザーの満足度は二極化しています。成功した投資家からは「アプリが劇的に使いやすくなり、日々のストレスが減った」「還元ポイントを外食代に回せて満足」という声が上がる一方、想定外の不便さに不満を漏らす声も目立ちます。
現場で最も頻出する不満が、「保有商品移管不可」に伴う資産の分断です。変更前に旧口座で購入していたオルカンやS&P500などのインデックス投信は、新証券会社へそのまま移すことができません。旧口座に残されたまま非課税期間無期限で運用自体は継続できますが、「新旧2つの証券口座にログインして資産推移を確認するのが想像以上に億劫」「売却時の資金移動の手間が増えた」という運用管理の煩雑さが、大きなストレスとして報告されています。
また、コールセンターへの問い合わせで多発しているのが、つみたて投資枠変更をめぐる誤解です。「つみたて投資枠は楽天証券、成長投資枠はSBI証券」といった枠ごとの金融機関分離は、現行制度上不可能です。新NISAの2つの枠は同一金融機関でしか利用できないため、どちらか一方だけを移行させることはできません。
