家計管理や資産配分を自動化するツールとして、長年ヘビーユーザーから「一度使うと他行に戻れない」と絶賛されているのが、「目的別口座」と「定額自動入金・振込」のコンビネーションです。
「目的別口座」は、代表口座の中に最大10個まで仮想のサブ口座（例：「旅行積立」「教育資金」「固定資産税用」「緊急予備資金」など）を作成し、名前と目標金額を設定できる機能です。手作業で通帳を分けたりエクセルで管理したりすることなく、アプリ上で資金の色分けが完全に可視化されます。
さらに威力を発揮するのが「定額自動振込」と「定額自動入金」の組み合わせです。給与受取口座（他行）から手数料無料で毎月一定額を引き落とし、住信SBIネット銀行へ自動入金。その後、家賃や習い事の月謝、家族への送金、投資用別口座への送金を「定額自動振込」で自動実行するルートを一度構築すれば、毎月の振込作業やATM通いが完全に不要になります。SNSやコミュニティ上でも「家計管理にかける心理的ストレスが劇的に解消された」という体験談が数多く寄せられています。
