三井住友銀行ライフガイドの評判と真価!損をしない活用術を徹底解剖

三井住友銀行ライフガイドの評判と真価!損をしない活用術を徹底解剖

三井住友銀行ライフガイドの評判と真価!損をしない活用術を徹底解剖にまつわる興味深い視点を分かりやすく発信ます。

Q1:ライフガイドのログインIDや暗証番号を紛失した場合、どうすれば再発行できますか?
A1:ログイン画面に設置されている「パスワードをお忘れの方」または「加入者口座番号照会」のリンクからオンライン上で再設定手続きを行うか、三井住友銀行の確定拠出年金コールサービスへ電話で問い合わせる必要があります。セキュリティの都合上、書面(圧着ハガキ)の再送付が必要となるケースがあり、手元に届くまで1週間から10日程度を要する場合があるため、早期の手続きが推奨されます。

Q2:ライフガイドのシミュレーション機能や資産配分変更に手数料はかかりますか?
A2:一切かかりません。ライフガイド上での残高照会、運用商品の配分変更(今後積み立てる商品の割合変更)、スイッチング(保有している資産を売却して別商品に買い換える手続き)はすべて手数料無料で何度でも実行できます。

Q3:転職や退職をした場合、ライフガイドのアカウントや資産はどうなりますか?
A3:転職先に企業型DCがある場合は転職先の制度へ、企業型DCがない場合や退職してフリーランス・専業主婦等になる場合は個人型確定拠出年金(iDeCo)へ資産の移換手続き(ポータビリティ)を行う必要があります。退職から6ヶ月以内に手続きを完了しないと、資産が国民年金基金連合会に自動移換され、管理手数料が差し引かれ続けるだけでなく運用指図もできなくなるため厳重な注意が必要です。

吉田 誠
著者

吉田 誠

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